كشفت دراسة سعودية صادرة عن جامعة نايف العربية، أن 137 ألف عربي يزورون مواقع الاحتيال المالي يوميًا، ويتم ضبطهم من خلال 24 طريقة لارتكاب جرائم مالية بناءً على استثمار وهمي.
حذرت لجنة الإعلام والتوعية المصرفية في البنوك السعودية عملاء البنوك من أساليب جديدة للاحتيال المالي والمصرفي على أساس وسائل الهندسة الاجتماعية.
وأوضحت أن نقاط الضعف في عقل الضحية يتم استغلالها والتلاعب بها نفسيا، الأمر الذي يؤدي إلى إفشاء معلومات وبيانات سرية محمية، ما يؤدي إلى خسائر مالية فادحة.
سخونة الحيل
كشفت اللجنة أن معظم حيل الهندسة الاجتماعية المستخدمة في الاحتيال المصرفي هي للحسابات التي توفر روابط وهمية، بدعوى أنها جهات رسمية أو شخصيات اعتبارية لتوهم الضحية بأنها جهات موثوق بها، وطلب مشاركة معلوماته المصرفية والبطاقات المصرفية.، و اخرين.
كما حذرت من الوقوع ضحية لتلك الحسابات التي تلجأ إلى اختلاق عدة قصص لخداع العملاء، مؤكدة ضرورة عدم تزويدهم برمز تحقق يصل عبر مكالمة هاتفية أو رسائل نصية.
وأوضحت اللجنة أن حيل الهندسة الاجتماعية والأساليب المستخدمة في الاحتيال المالي تستند إلى مجموعة من الأساليب والحيل المستخدمة لجعل الأشخاص يؤدون وظيفة بطريقة تساعد في الكشف عن المعلومات المصرفية ومشاركة أكواد المصادقة التي تمكن المحتال (المهندس الاجتماعي المهاجم) ) للدخول إلى حساب الضحية وتحويل الأموال أو استغلال معلومات البطاقة المصرفية وسحب الأموال فورًا بعد مشاركة المعلومات وأكواد التوثيق، مشددًا على أن موظفي البنك لا يطلبون معلومات سرية عن العملاء بأي حال من الأحوال.
الاحتيال المالي
احذر من هذه الأساليب
وطالبت اللجنة في بيان لها عملاء البنوك ومجموعات المجتمع بالاطلاع على أحدث طرق الاحتيال وعدم مشاركة معلومات البطاقة المصرفية وكلمة المرور مع أي طرف تحت أي ذريعة، وكذلك عدم الرد على الإعلانات الاستثمارية والتداول المزيف. المشاركات، وعدم زيارة الروابط العشوائية المرسلة مثل الروابط لتحديث المعلومات ومنع السفر والتأكد من تغيير الأرقام السرية للبطاقات المصرفية بشكل دوري وخاصة عند العودة من السفر للخارج.
كما دعت اللجنة إلى عدم الانغماس في وجود شعارات مصرفية عبر مواقع وصفحات مزيفة، والتأكد من مصداقية ومصداقية مواقع التسوق الإلكتروني، وأنها آمنة إعلاميًا، فضلًا عن تجاهل الرسائل النصية والإلكترونية التي تدعي الفوز. الجوائز العينية والنقدية وحذفها فورًا، مبينًا أنه يجب على العميل دائمًا اللجوء إلى مواقع وتطبيقات البنوك الرسمية. فقط، ويجب تحديث البيانات المصرفية والمعلومات الشخصية من خلال القنوات الرسمية للبنك فقط.
يشار إلى أن اللجنة تقوم بتنفيذ عدة حملات للتوعية بالاحتيال المالي وسبل تلافيه منها حملة التحذير من أساليب الاحتيال في الهندسة الاجتماعية # اجعلها صعبة عليهم، وحملة # لا_تستلمك التي استهدفتها الأطفال والكبار في عالم الألعاب الرقمية، والمكالمات الهاتفية الوهمية من منتحلي صفة الجهات الرسمية أو موظفي البنوك، بالإضافة إلى مواقع الاستثمار الخادعة، والتأكيد على متابعة حسابات اللجنة على منصات التواصل الاجتماعي للتعرف على طرق الاحتيال الجديدة، مع أهمية الإبلاغ عن المحتالين بإرسال رسالة نصية إلى الرقم 330330 متضمنة رقم المحتال.