زادت التحديات مما ساهم في زيادة حالات الاحتيال المالي داخل السعودية.
وكشفت البيانات أن 55٪ من الحسابات تم فتحها عن بعد، ولم يتم التحقق من هوية العميل بهوية مستخدم الهاتف المحمول.
تشمل التحديات ضعف أنظمة التحكم في العمليات، وضعف استثمارات البنية التحتية في أنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي، فضلاً عن الإخفاق الشديد في تتبع الأموال الاحتيالية.
كما تشمل التحديات ضعف إجراءات وآليات تلقي تقارير الاحتيال والتعامل معها، وضعف حصر أنواع وطرق وأرقام وأحجام جميع حالات الاحتيال، بالإضافة إلى قلة الكوادر المؤهلة في وحدات منع الاحتيال المالي، وضعف الكفاءة. من برامج توعية العملاء.
وقال رئيس الاستشارات في بنك الخليج الدولي كابيتال عبد الله الحامد في مقابلة مع العربية، إن إجراءات البنك المركزي لا تستثني أي بنك سواء كانت بنوك تقليدية أو رقمية.
وأضاف الحامد أن هذه الإجراءات لن يكون لها تأثير على القطاع المصرفي أو تعطل تطور البنوك الرقمية.